Kapitel 6
Banking & FinAPI
Bankkonten verbinden, Transaktionen importieren und KI-gestuetzt zuordnen.
1FinAPI — Was ist das?
FinAPI ist ein PSD2-zertifizierter Open-Banking-Dienst, der den sicheren Zugriff auf ueber 3.500 deutsche Banken ermoeglicht.
Deine Bank-Zugangsdaten werden nie an IMVSTR weitergegeben. Die Verbindung laeuft ausschliesslich ueber die PSD2-Schnittstelle deiner Bank.
2Bankkonto verbinden
Gehe zu Finanzen → Bankkonto → Konto verbinden. Waehle deine Bank und authentifiziere dich direkt bei deiner Bank (redirect).
Nach erfolgreicher Verbindung importiert IMVSTR automatisch alle Transaktionen der letzten 90 Tage. Danach werden neue Transaktionen taeglich synchronisiert.
Bankverbindungs-Dialog: Gesellschaft waehlen und per PSD2 sicher verbinden
3Automatische Mietzuordnung
IMVSTR gleicht importierte Transaktionen mit den Zahlungsreferenzen deiner Mietverhaeltnisse ab. Bei Uebereinstimmung wird die Buchung automatisch dem richtigen Mieter zugeordnet.
Die KI verbessert sich: Je mehr Zuordnungen du bestaetigst oder korrigierst, desto treffsicherer werden kuenftige Vorschlaege.
4Mehrere Konten
Du kannst beliebig viele Konten aus verschiedenen Banken verbinden. Jedes Konto wird einer Gesellschaft zugeordnet, sodass Buchungen korrekt getrennt bleiben.
Die Kontostand-Uebersicht zeigt Gesamtliquiditaet und Kontostaende je Gesellschaft.
5Transaktionen pruefen
Importierte Transaktionen erscheinen als "unbestaetigte Vorschlaege". Pruefe Gesellschafts-Zuordnung, Objekt, Kategorie und ggf. Mieter-Verknuepfung.
Bestaetigte Buchungen werden in der EUeR und im Cashflow beruecksichtigt. Abgelehnte Buchungen werden archiviert.
Tipps & Best Practices
- •Verbinde alle Konten, die mit deinen Immobilien zu tun haben — auch Ruecklagen-Konten.
- •Pflege die Zahlungsreferenzen bei den Mietern — das ist der Schluessel fuer die automatische Zuordnung.
- •Bestaetige regelmaessig die Vorschlaege, damit die KI lernt.
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